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(2022年支付行业最大罚单来了)POS机刷卡的雷区?

时间:2023-02-02 15:12 作者:银联pos机办理 点击:

  2022年支付行业最大罚单来了
据中国人民银行深圳市中心支行网站日前公布了行政处罚公示表显示,银盛支付服务股份有限公司因未按规定履行客户身份识别义务;未按规定保存客户身份资料和交易记录;未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易。中国人民银行深圳市中心支行2022年3月21日对其罚款人民币2245万元。
银盛支付被处罚(2022年最大罚单来了)
  此外,行政处罚决定书(深人银罚〔2022〕11号)显示,时任银盛支付服务股份有限公司董事长陈敏对上述违法违规行为负有直接责任,中国人民银行深圳市中心支行2022年3月21日对其罚款人民币44.9万元。
  截至目前,银盛支付是2022年支付机构收到的最大金额罚单。
  此前,中国人民银行青岛市中心支行2022年1月7日公布的行政处罚决定书(青银罚字〔2021〕14号)显示,银盛支付服务有限公司青岛分公司因收单银行结算账户设置不规范;为同一商户多次入网、分配不同商户号被人民银行青岛市中心支行依法责令限期整改,并处罚款9万元。处罚日期为2021年12月31日。
POS机刷卡的雷区:
1、0积分商户刷卡,0积分和无积分刷卡是一样的,跟这种商户交易,是得不到银行积分奖励的、因为这样的商户要么优惠类商户,要么是公益类商户,这样的商户银行是赚到不钱的,所以银行非常不喜欢这样的商户刷卡的,如果长期用这类商户刷卡。会容易被银行风控,降额的。
2、频繁大额刷卡,这一点相信大家应该很容易理解的,短时间内多次大额刷卡,很容易被银行风控的,因为银行担心资金安全,就是实行风控,刷卡最好注意,不要短时间内是刷卡超过三次,单次刷卡额度不能超过信用卡额度的30%-60%。并且避免账单都是大额消费。
3、夜间刷卡,夜生活逐渐成为现代人的生活主流,半夜刷卡也是必不可少的,但这样很容易被银行风控,因为很多商户半夜是不会营业的,当然也有部分商户是半夜营业的,如夜总会,KTV,酒吧等娱乐场地。但还是建议大家最好不要夜间刷卡。一但刷到早餐店,就非常危险了。
4、刷卡金额最好符合常理,刷卡金额不是总是整数,如10000、20000、25000、也不能总是0、6、8、9、这样的尾数,这样刷卡会引起银行怀疑的,一旦被盯上,别说增加额度了,没降额已经万幸了
5、短时间内刷卡多笔,现在的POS机不再是从前可以自选商户的手动档POS机,而是智能匹配商户的自动档POS机,一但出现区域跳码,十分钟前在北京消费者了,十分钟后又在上海消费者,如果不是盗刷,那么不用多想就是用户有刷卡消费行为。
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