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电商POS机人员如何实施诈骗?(信用ka卡逾期有什么影响)

作者: pos机办理中心 日期: 2024-03-29 15:53

  电商POS机人员如何实施诈骗?(信用ka卡逾期有什么影响)

今天就来给我们大家曝光电销POS是如何进行行骗的,附上反电销POS机技巧供大家可以学习需要谨记。申请一种配有条码或OCR码技术的终端阅读器,有现金或易货额度出纳功能,对商品与媒体交易提供数据服务和管理功能,并进行非现金结算。申请人准备好自己的身份zheng、营业执照、税务登记证、固定的经营场所证明等材料到银行。银联POS机其广泛应用在零售业、旅馆等行业的电子系统,主要功能在于统计商品的销售、库存与顾客购买行为,可以通过此系统提升经营效率。

  电商POS机人员如何实施诈骗?

  1、短信运营商购买支付公司的客户信息,或黑通道购买客户信息。

  2、编辑一组文字,声称是 pos 代理、操作中心、总部、官员等,以前客户处理的机是我们的,但由于费率高,我们更换了新产品,现在所有的老用户都需要更换,在线上留下地址,收取押金邮资付款。

  3.诽谤和软威胁:诽谤客户手中的POS机不能使用,公司破产,或者卡不支付,使客户产生怀疑,从而达到欺骗的目的。

  电销POS机诈骗犯的套路进行总结!

  1.很多机在邮寄的时候,信用ka卡上冻结了成千上万的账单,而没有事先通知顾客,这相当于顾客为机付钱。

  2、电销口中的低手续费,要不就是你要花钱几百买VIP才可以,不花钱买VIP的手续费即使比较低,也会在短时间内调到很高的手续费,客户得不偿失。

  3、有的是二清机,使利益价值最大化,刷卡时间不到账。

  4、改装机,只要您使用,您刷卡的所有信息,包括卡号、交易密码、磁条等都会被复制,以后实行盗刷!

  5.以低成本获取你的信息,然后转售给非法组织再次获利。

  附加: 反销单的技巧!

  第一,要录音!收到POS机进行促销时,请及时找手机,打开视频。你让他加你微信(如果你是POS机,让他加你生活中的号码)。添加微信的过程一定要记录下来。视频应该反映销售人员的微信号

  二、记录系统主要的单号进行信息,电销人员对于一般会让你先付一定费用问题或者可以给你发到付。所以在教学录像研究过程中让他把发货物流单号发给你,收到货后录像中要含有具有以下四要素:1、快递单的拆封过程;2、机具SN号;3、微信中电销人员工作给你发的快递运输单号,4、电销人员的微信号。

  第三,通过机 sn 号查询代理。其余的就是通过机床 sn 号拨打公司的全国客户服务热线,识别代理人的机,然后拨打有关部门,如工商局、公安局、中国人民银行等。

  虽然有些POS机可能是安全的,但是普通用户很难鉴别真伪。POS机涉及客户资金安全,二次清洗机不买单后悔也来不及!所以一定要拒绝通过销售渠道购买POS机!

电商POS机人员如何实施诈骗?(信用ka卡逾期有什么影响)

  逾期首先是一定要避免的,如果你的信用ka卡发生了逾期,要第一时间看是否在银行的宽限期内,如果在宽限期内就不会有影响。

  卡卡手中持有多家银行的信用ka卡,这对于懒人来说,管理起来也是有一定难度的。在2018年时,卡卡的华夏银行信用ka卡就发生了逾期,当时因为很少使用华夏信用ka卡,因此也不记得有未偿还的欠款,直到还款日过了3天,才想起来欠款未还。

  庆幸的是,3天时间恰好在银行的宽限期内,因此并未对个人征信造成影响。

  你的信用ka卡是否有过逾期呢?你知道什么情况下会坐牢吗?来看几个案例你就会明白:

  案例一

  广西男子李某,持有一张农行信用ka卡,李某使用农行信用ka卡在ATM机取现和刷卡缴费累计54412元,最后因自己过度消费而无力还款,为了躲避债务,李某更换了手机号,并逃离到外地打工,这让农业银行一直联系不上持卡人,在经银行多次催收无果后,农业银行选择了报案。

  直到2018年12月,李某才归还了透支欠款以及违约金、利息。李某虽然最终归还了欠款,但是因为他的行为已经涉及信用ka卡诈骗,所以最终李某被法院以信用ka卡诈骗罪判决有期徒刑一年九个月,缓刑二年,并处罚金2万元。

  案例分析:广西李某是因为恶意透支而构成了信用ka卡诈骗罪。信用ka卡持卡人明知道自己没有还款能力,还大量透支消费,最终导致逾期。

  案例二

  王某在京奋斗了两年,已经是某连锁餐饮品牌店面主管。2017年3月31日,在朋友的推荐下用其本人的身份zheng在农业银行办理了一张信用ka卡。同年4月开始透支购买各类高档生活用品及奢侈品,后多次申请分期还款,逾期后银行工作人员虽多次通过电话、挂号信、上门等方式进行催收,但其却以离开居住地、更换电话号码等方式拒不归还透支款项。

  法院经审理认为王某在明知自己没有偿还能力的情况下仍持信用ka卡消费,累计透支8万余元。数额较大近日以信用ka卡诈骗罪,判处有期徒刑三年六个月,并处罚金人民币7万元。

  案例分析:王某同样是明知道自己没有偿还能力而大量透支,拒不偿还欠款,这恰好符合《解释》中对“恶意透支”的认定。

  案例三

  南昌男子熊某,在南昌某银行,申领了一张额度为8万元的信用ka卡,一年不到的时间里,熊某通过购物等消费,共透支本金71451.10元,而且始终没有还款动静,发现信用ka卡有被恶意透支迹象后,该银行先后3次向熊某催缴都没能成功。

  为了满足自己的消费,熊某在透支信用ka卡7.1万余元,没法归还的情况下,几乎在同一时间,又先后向其他3家银行分别申领了3张信用ka卡以供挥霍,其中一张信用ka卡额度为6万元,熊某在两年时间内刷了57161.40元;另张信用ka卡额度为10万元,熊某同样在两年多时间内刷了99291.30元;最后,熊某还在第四家银行又申请了一张10万元额度的信用ka卡,同样在短时间内用掉了31770.83元,同样是催缴不还……

电商POS机人员如何实施诈骗?(信用ka卡逾期有什么影响)

  青云谱区人民法院一审查明,熊某在短短两年时间内通过自己申领的4张信用ka卡,在超过规定期限的情况下共透支本金259674.63元,且多次催缴后超过3个月仍未归还,属于“恶意透支”,已构成信用ka卡诈骗罪。一审判处熊某有期徒刑五年六个月,并处罚金十万元。

  案例分析:熊某将信用ka卡的额度透支之后,本意上就并没有打算偿还欠款,且经过多次催缴后仍未偿还,因此同样为信用ka卡诈骗。

  信用ka卡逾期并非我们想像的那么可怕,具体应该如何应对呢?

  1、如果你的逾期时间正好和卡卡一样,在银行的宽限期内,那么完全不用担心。打电话告诉银行之后,偿还欠款即可,银行不会将此记录为逾期。

电商POS机人员如何实施诈骗?(信用ka卡逾期有什么影响)

  2、如果已经超过了银行的宽限期,就要与银行沟通。比如你是因某种情况忘记还款,或因一些特殊情况导致无法按时偿还欠款,应当首先与银行取得联系,说明情况,从而商讨下一步的偿还办法。

  3、如果超过了银行的宽限期,且无法与银行取得良好沟通,那么就会影响到个人征信。此时,也不要过于着急,信用ka卡还是要正常使用,同时按时偿还欠款,这样才能够留下好的信用记录,从而覆盖掉不好的信用记录。


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